近期，中国证监会印发《推动公募基金高质量发展行动方案》（以下简称《行动方案》），引起广大投资者和社会的高度关注。近日，采访上海基煜基金销售有限公司（以下简称“基煜基金”）人士，关注在行业变革下，这家专注于服务机构客户的独立基金销售机构，将如何推动行动方案在销售实践中落地生根，进一步提升客户的获得感和满意度。

如何看待《行动方案》的意义与影响？

基煜基金：《行动方案》坚持党对公募基金行业的全面领导，突出行业发展的政治性与人民性，是行业回归“为投资者创造价值”本源的重大变革。公募基金行业涉及数亿基金投资者，涉及数千万个家庭，是构建高水平普惠金融体系的重要一环，践行政治性与人民性是行业属性的必然要求。

《行动方案》为公募基金行业指明了未来发展方向。《行动方案》既提出总体要求，也提出诸多具体举措，包括优化基金运营模式、完善考核评价制度、提升权益投资占比、建设一流投资机构、守牢风险底线等，将指引公募基金实现从重规模向重回报、重短期业绩考核向重长期业绩考核、重固收向重权益、重个人明星经理向重组织体系等方面转型。

《行动方案》是提升行业整体质量、切实保护投资者利益的关键举措，将彻底改变行业生态环境。《行动方案》提出要坚持以投资者为本，背后的核心和本质是改变生产关系，把产品的制造商、提供商和投资者绑定在一起，实现基金管理公司、基金销售机构与投资者的利益绑定，真正实现“同甘共苦”。

公募基金行业要实现高质量发展的关键点在哪里？

基煜基金：《行动方案》提到，我国公募基金行业存在经营理念有偏差、功能发挥不充分、发展结构不均衡、投资者获得感不强等问题。公募基金行业若要实现高质量发展，其关键在于重新聚焦于“为投资者创造价值”的本源。

第一，行业要树立以投资者最佳利益为核心的经营理念。过去，行业内普遍过于注重规模扩张、排名竞争，相对忽视了客户服务的优化与满意度的提升。近年来监管部门多次强调金融机构应避免过度追求规模，要重视投资者体验。行动方案将重塑行业生态，作为基金销售机构，我们需要不断思考为客户提供了什么价值，客户在乎的是什么，有没有坚持客户利益至上。

第二，要推动权益类基金发展，协调发展各类基金产品。过去20多年我国公募基金市场高度依赖固收类、货币类资产，权益基金占比较低，但随着经济周期变化，过去固收市场所依赖的经济基础、内核已发生改变，主要只投固收、货币资产的时代即将走向尾声。当前，行业发展方向已明确，资本市场正步入权益资产转型的关键时期。行业应顺应市场发展趋势，积极推动主动管理权益类基金产品的创新发展，切实落实基金产品的供给侧结构性改革。

第三，要增强投资者的获得感，持续为投资者创造长期价值。传统固定管理费率模式下，基金管理公司旱涝保收，行业存在“基金赚钱，基民不赚钱”的痛点。《行动方案》强调建立浮动管理费机制，通过与业绩表现挂钩的管理费收取模式，优化投资者投资体验，降低投资者成本。同时《行动方案》提出，通过优化基金运营模式和建立健全基金管理公司收入报酬与投资者回报绑定机制，强化长周期考核与激励约束机制，有助于倒逼行业提升服务能力，强化投资者信心，持续为投资者创造价值。

在这样的行业大背景下，基煜基金会进行怎样的优化与调整？

基煜基金：行动方案指引我们回归“为投资者创造价值” 的本源，这既是行业可持续发展的必然要求，更是基煜基金坚守的使命。作为深耕基金销售领域的机构，我们将以方案为行动指南，用“一个转变，两个调整，三个坚持”，将客户为先、守法合规经营理念深植业务全流程，用专业与责任守护投资者每一份信任。

首先是“一个转变”，即把大事做成小事，把冲锋变成坚持。具体来说，我们将从细微处着手，重视每一个服务细节，确保客户能够明显感受到我们服务质量的持续提升。同时，我们敬畏客户，真诚对待客户，关注客户需求，以客户利益为先，长期坚持正确的价值观，凭借靠谱专业，赢得客户的信赖与满意。

其次是“两个调整”，即从固收到含权产品，从交易到配置。随着市场环境的变化，我们将积极调整产品结构，配合客户需求，逐步从主要销售固收类产品向销售权益类等产品转型。我们将加大对低波含权产品等新型产品的研究力度，以满足投资者日益多样化的投资需求。同时，我们也将继续推进从交易到配置的业务转变，为客户提供更加全面、专业的资产配置服务。

最后是“三个坚持”，即坚持做机构业务、坚持发展科技、坚持合规经营底线。机构业务背后也是千千万万个老百姓，服务好个人和机构客户都能造福老百姓，具有重要意义。基煜基金将继续深耕机构业务领域，用更加专业的服务为机构客户创造价值，

发展科技方面，我们开展科技业务，旨在解决客户科技能力不足的痛点和难点。未来随着AI应用的推进，科技将在资管领域发挥越来越重要的作用，基煜基金将紧跟科技发展的步伐，为机构客户提升管理带宽创造更大的空间。

对于合规经营底线，我们公司将始终坚守合规经营的底线，加强对员工的合规培训与教育，确保每位员工都能深刻理解合规经营的重要性，并自觉将其落实到日常工作中。

在未来的发展中，基煜基金将按照行动方案指引的方向，继续以投资者利益为出发点和落脚点，不断提升自身的服务质量和专业水平。我们相信，在监管部门的指导下，在全行业的共同努力下，公募基金必将实现高质量发展，行动方案必将取得丰硕成果。

来源：上海证券报