最近，我们再次注意到一个打着“太白投资”旗号的项目正在活跃。需要特别强调的是：所谓“太白投资有限公司”并非淡马锡旗下机构。早在今年5月，淡马锡官方就已发布声明，明确指出其从未在中国境内直接销售任何金融产品，也未授权任何第三方以“太白投资”名义开展投资活动。

然而，仍有不少人被这个名头所迷惑，误以为背后有国际资本背书，从而放松了警惕。

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一、旧瓶装新酒：高息返利套路再现

据多位读者反馈，这个最新冒名项目自今年5月起开始运作，表面看似正规，实则漏洞百出。平台以“短期理财”“日结收益”为卖点，宣称投资周期从3天到92天不等，日收益率高达0.96%。简单计算一下，年化回报率竟超过300%——这早已远远脱离正常经济逻辑。

更值得警惕的是，该平台目前采取封闭式运营：只有完成投资的人才能加入内部群组，信息高度管控，交流内容严格限制。这种“地下化”操作模式，往往是资金盘进入尾声的典型信号。

近期，项目方还在群内大肆宣传将于2026年1月13日在杭州举办“年度答谢会”，承诺到场者可获赠苹果手机及黄金饰品。此类“实物奖励+情感绑定”的组合拳，目的无非是刺激最后一批投资者加码入场，为平台“冲业绩”。

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二、历史重演：去年同类骗局已致千人受损

这并非“太白投资”首次被用于诈骗。就在2024年底，一个同名平台曾以类似手法运作四个月，初期允许小额提现以建立信任，随后突然关闭服务器，导致上千名投资者血本无归。

当时，该平台同样以“基金申购”“保本付息”为噱头，并设计了复杂的推广机制，鼓励用户拉人头、复投、组建团队。更有甚者，诈骗分子利用社交软件伪装身份，专门针对情感空窗期的群体实施诱导，使其在不知不觉中成为骗局的传播节点。

待受害者意识到问题时，资金早已转移，追回希望渺茫。

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三、资金流向异常，疑似跨境洗钱

通过对该平台充值地址的追踪发现，相关钱包已被多个区块链安全机构标记为“高风险”。数据显示，已有超过500笔交易流入该地址，累计金额约85万USDT。其中，至少40万USDT在短时间内被转至东南亚地区的数字钱包，路径复杂，明显带有规避监管的意图。

这类资金流转模式，与过往多起跨境网络诈骗案件高度相似。

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四、年末高发期，务必提高警惕

临近岁末，各类“冲刺业绩”“年终回馈”的营销话术层出不穷。越是这个时候，越要保持清醒：天上不会掉馅饼，高回报必然伴随高风险，而超高回报往往意味着陷阱。

真正的稳健投资，从不需要靠“送手机”“发黄金”来吸引你；正规金融机构，也不会通过私人群聊或非备案APP开展业务。

在此提醒各位朋友：

• 不轻信“熟人推荐”或“内部渠道”；

• 不参与未经国家金融监管部门批准的投资项目；

• 对年化收益远超市场平均水平的产品保持高度怀疑；

• 遇到可疑情况，及时向公安机关或金融监管部门举报。

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投资的本质是价值增长，而非一夜暴富。守住本金，比追逐虚幻的高收益更重要。愿大家都能避开镰刀，平安跨年。